Регулятор требует от банков и филиалов иностранных кредитных организаций ежедневно направлять в ЦБ актуальные сведения обо всех клиентах — юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Исключение составят лишь государственные структуры и сами финансовые институты. Все отчеты должны заверяться усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя, при этом передача полномочий филиалам запрещена.
ЦБ ужесточит надзор за подозрительными операциями клиентов
Банк России разработал механизм ежедневного обмена данными о группах риска между регулятором и участниками финансового рынка. Новые правила обяжут банки и операторов цифровых активов в режиме реального времени отслеживать статус контрагентов, чтобы оперативно блокировать сомнительные транзакции и пресекать попытки легализации незаконных доходов через финансовую систему.
В обратном направлении Банк России будет транслировать списки клиентов, попавших в группы риска подозрительных операций. Информация поступит не только в банки, но и к операторам цифровых финансовых активов, управляющим компаниям и негосударственным пенсионным фондам. Для площадок по обмену цифровых валют предусмотрен особый режим: им будут передавать данные исключительно о лицах с высокой степенью риска. Положение вступит в силу через десять дней после официального опубликования.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!