Двенадцать признаков мошенничества: за что банки блокируют переводы

В перечень сомнительных действий вошли не только крупные суммы или странное время транзакций, но и технические маркеры. К ним относятся недавняя смена номера телефона, признаки удаленного доступа к устройству и подозрительные цепочки переводов через Систему быстрых платежей. Банки также сопоставляют реквизиты получателя с базой данных Банка России, где аккумулируется информация о счетах, ранее замешанных в мошеннических схемах.

Депутат Яна Лантратова уточнила, что закон возлагает на банки ответственность за возврат средств, если перевод на мошеннические реквизиты прошел по вине кредитной организации. Однако автоматический возврат денег не гарантирован. Итоговое решение зависит от конкретных обстоятельств дела и того, соблюдал ли клиент установленные законом условия безопасности при совершении операции.