Новая инициатива, опубликованная на портале нормативных актов, обязывает банки приостанавливать работу счетов на пять рабочих дней, если информация о клиенте хотя бы частично пересекается с данными из «черных списков». О каждом таком случае банк обязан уведомлять ведомство в течение суток после заморозки активов. Если проверка не подтвердит причастность человека к запрещенной деятельности, счет разблокируют.
Росфинмониторинг намерен блокировать счета при частичном совпадении данных
Росфинмониторинг подготовил поправки, позволяющие банкам замораживать операции при малейшем совпадении данных клиента с реестром лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Сейчас ведомство фиксирует случаи, когда финансовые организации не могут оперативно заблокировать подозрительные счета из-за неполного соответствия сведений, что создает риск обхода международных антиотмывочных стандартов.
Подобный механизм призван закрыть лазейку, позволяющую финансировать экстремистские организации через искажение данных владельцев счетов. В настоящий момент конкретные критерии «частичного совпадения» еще не утверждены: их разработкой займется Росфинмониторинг после принятия проекта. Мера направлена на ужесточение контроля за потоками средств и соблюдение режима целевых финансовых санкций, что должно упростить взаимодействие между регулятором и коммерческими банками.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!